提案書とは何か?ファイナンシャルプランナーはお金の専門家

ファイナンシャルプランナーの提案書とは?

ファイナンシャルプランナーは、顧客の将来の夢や希望、現状の収入や支出をヒアリングして、将来のお金に関する予測を行い、やりたいことを全部やるとお金が足りなくなる等の課題分析をした上でその解決策をアドバイスし、さらにアフターフォローまで行うのが仕事です。これらの課題分析やアドバイスがまとめられた資料が提案書です。自分の老後の資金が足りるのかが心配、保険の見直しの仕方がわからない、住宅取得資金や子育て資金をうまく貯めるにはどうしたらいいか、というような相談に乗ってくれます。

自分でもできるキャッシュフロー表

ファイナンシャルプランナーが顧客のために行う資金分析はキャッシュフロー表と呼ばれるもので行います。この表は、現在から将来までの年表のようなもので、その中身が収入と支出、差引した収支、そして貯蓄残高の予測で構成されています。顧客からヒアリングした収入や支出の予測に物価上昇率等を加味して作成していきます。これができると何歳から赤字が続く、何歳で貯蓄がなくなるなどの課題が見えてくるのです。この作業はちょっとしたやり方の修得と根気さえあれば自分でもできるものですが、面倒な作業ですので代わりにやってもらうと楽でしょう。

キャッシュフローの改善手法にプロの技がある

ファイナンシャルプランナーがプロとしての力を本格的に発揮するのは、キャッシュフロー表を分析して課題を発見した後です。顧客の夢や希望を可能な限り実現できるようにしながら、住宅ローンの繰上返済や保険の見直し等のノウハウを駆使して対策を考えるのです。この対策を織り込んだ対策後キャッシュフロー表ができあがると課題が解決している姿が確認できます。顧客はこれを見て「将来安心して暮らせるように、提案された対策を実行しよう」と思うわけです。

cfpはかなり貴重な価値のある金融系の資格試験です。非常に素晴らしい内容の資格試験なので、この資格試験に合格しているということは、家庭に対して経済活動のアドバイスをできるとみなされています。フィナンシャルプランナーにとって必須の資格です。

提案書とは何か?ファイナンシャルプランナーはお金の専門家

使いこなして分かる!エクセルの優れた機能

エクセルでどんなことが出来る?

エクセルとは、表計算、グラフ作成、データ処理などの表計算ソフトの事をいいます。また、マクロ機能で作業の能率化も出来、ビジネスで最も有効に活用されているソフトと言えます。また、エクセルを使えると就職にも優位になるとも言える程、今では、なくてはならないソフトと言えますね。一般的に見積り・請求書から名簿・住所録などの表などの様々なデータ管理や分析、データに基づくグラフ作成など、幅広く活用できる優れものなのです。

エクセルのレベルとは

求人広告などで、募集条件にエクセルが使える方と書かれているのを良く目にする事はありませんか。多分、この場合は、基本的なエクセル機能を使えれば良いと思うのですが、実は、エクセルの使えるには、幅が広いものがあるのです。初級、中級、上級の3つに分ければ、請求書などや表作成、グラフ作成などの基本的な機能が使えれば初級、データ分析とある程度の関数が使いこなせれば中級、更に多くの関数の知識があり、マクロ機能まで使いこなせれば上級と言うような形で、概ねパソコン教室などで分けられているものですが、もし、中級や上級のエクセルレベルを要求するのであれば、求人の募集条件等には、関数が分かる方とか、マクロ機能が使える方と具体的に表示されるものです。しかし、このようにエクセルのレベルには、幅広いものがあり、就職でエクセルが条件の場合は、どれくらいまでの知識が必要かは事前に確認する事が重要です。

機能を使いこなして更なる能率化

エクセルは、上級まで使いこなせる人は、そういるものではありませんし、更に中級レベルで活用されている人も多くはないものです。それこそ、初級程度の機能を使えるだけでも作業の効率化は望めるものです。中級レベルの関数を使いこなせれば、家計簿など、1日の使った内容と金額と費目を入力するだけで、日計、週計、月計、年計を費目別に集計を自動的に一度にしてくれるなどが簡単に設定できるんですよね。恐らく、企業の中でも一人でもレベルの高い人がいれば、最も能率化された機能が使いこなされているはずです。中級レベルの機能を使いこなせれば本当のエクセルの凄さが実感できるものですよ。

CADのスクールでは建築物や機械部品の設計の基礎からソフトの操作まで幅広い知識を学んで資格の取得を目指せます。

使いこなして分かる!エクセルの優れた機能